Этот скучный документ называется «О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решений по результатам такого рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и финансовой организации». Он пригодится тем, кто уже несправедливо огрёб проблем с банком по антиотмывочному 115-ФЗ и желает, как восстановить свое доброе имя, так и решить чисто денежные вопросы.
Заявителем может быть физик, юрик и ИП, подвергшееся со стороны банка репрессивным мерам со ссылкой на 115-ФЗ. Пострадавшее лицо вправе направить в межведомственную комиссию заявление об обжаловании ущемляющего его интересы решения финансовой организации.
Заявление должно быть адресовано межведомственной комиссии и содержать сведения и документы согласно прил.1 или прил.2 к данному Указанию + иные, имеющие значения для заявителя данные.
Заявление направляется с приложением всех необходимых документов для рассмотрения межведомственной комиссией в Банк России на бумаге по почте или через «Интернет-приемную Банка России».
Ответ будет через 23 рабочих дня на е-мейл или почту. Теоретически.
Данный документ даёт шанс человеку или предприятию на исключение из «черного списка» и на продолжение нормальной работы.
Если с физиком все относительно просто – или пан, или пропал, то в отношении юрика или ИП не все однозначно. Вся засада в приложениях, требующих предоставить определенные документы.
Нужно предоставить сведения:
- — сведения о вхождении в группу лиц, соответствующих признакам, установленным статьей 9 Федерального закона от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ «О защите конкуренции»;
- — сведения из ЕГРЮЛ и ЕГРИП;
- — штатная численность, количество единиц;
- — размер фонда оплаты труда за последние шесть месяцев;
- — налоговые платежи за период с 1 января года, предшествующего году подачи заявления, по первое число месяца подачи заявления;
- — информация о заявителе в открытых источниках информации в виде ссылок на них;
- — сведения об операциях за период с 1 января года, предшествующего году подачи заявления, по первое число месяца подачи заявления, в том числе:
А. планируемые ежемесячные обороты;
Б. кредитовый оборот с указанием количества контрагентов;
С. дебетовый оборот с указанием количества контрагентов;
Д. информация о трех крупнейших контрагентах.
Нужно предоставить документы:
- — выписки по банковским счетам на дату подачи заявления за предшествующий годовой период и годовой период, предшествующий отказу;
- — бухгалтерский баланс за последний истекший год;
- — отчет о прибылях и убытках за последний истекший год;
- — оборотно-сальдовые ведомости по балансовым счетам;
- — копии договоров с крупнейшими контрагентами;
- — налоговые декларации;
- — копии договоров аренды помещений для целей ведения заявителем своей хозяйственной деятельности.
В сухом остатке:
Я знаю мало предприятий, которые могут себе позволить вывалить на сторону такие сведения о себе и документы, чтобы это не несло риска ряда негативных последствий.
Так что предлагаю к данному документу ЦБ относится как к орудию последнего шанса и ни в коем случае не доводить ситуацию до постижения его норм на практике.